招商证券：维持中国财险强烈推荐评定 目标价11港元

招商证券发布研究年度报告称，维持中国财险（02328）“强烈推荐”评级，车险利息近期将明确回暖，上半年来看仍处于利息和COR同步增加的区间，忽视现阶段股市仍存在较大的整修空间。另反复强调Corporation现阶段处于零售业景气度相对来说增加、市占率稳步提升、COR上年相对来说增加、ROE可保持一致在11%以上、股息率7%、股市不具持续性整修动力，目标价11港元。

年度报告中称，2022年首5月底Corporation累计借助于利息收入2227.86亿元（上年+10%），适度利息依旧保持一致稳健增长态势。从单月底来看，5月底借助于利息收入359.34亿元（上年+8%），增幅环比4月底份相对来说回升，适度利息增幅相对来说回升得益于车险利息的概念图稳以及非车险该公司的快速增长所致，该行维持对上半年利息增幅除此以外曾达10%约的判断。

该行原计划，近期随着汽车的销售的回暖将得益于车险利息恢复至大个位数的增长。随着汽车产业链的逐渐恢复，车险利息的增幅将恢复至来得高的增长，同时国家现阶段大力抑制汽车消费，再一得益于近期的汽车销量增加，上半年来看在汽车的销售回暖背景下原计划上半年零售业车险利息将保持一致在5-7%的增长，而Corporation凭借规模劣势再一借助于好于零售业的增长（原计划8%-10%）。同时原计划5月底全零售业车险利息增幅比Corporation来得快，主要是由于保持一致策略定力，坚持以承保纯利为导向，不曾进行方正的费用竞争，彰显精进竞争劣势和承保纯利并能希望，上半年车险COR再一相对来说增加，推动承保纯利超在短期内。

招商证券回应，在近期“政治经济稳增长”的大背景下，非车险该公司将接踵而至其发展机遇，Corporation不具相对来说的该公司劣势，上半年非车险该公司仍再一维持在10%以上的增幅。从细分构件来看，本年有意压降概念图财险和责任险等高亏险种的利息，坚定不移优化非车该公司构件，同时正在持续性规划设计风险减量管理工作平台，再一增加非车该公司纯利并能，该行原计划2022年适度非车险该公司COR将相对来说增加，原计划上半年非车COR再一较宽至100%以内，借助于扭亏为盈。

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